La sede della Silicon Valley Bank e 17 filiali tra la California e il Massachusetts riapriranno normalmente, così come i servizi di home banking. La differenza è che è amministrato da un’entità ad hoc chiamata Deposit Insurance National Bank of Santa Clara (DINB). 

Questa istituzione è obbligata a garantire depositi bancari fino a $ 250.000. Circa il 90% dei depositi SVB supera questa soglia.
Ma lo stato americano li protegge anche. Ma i detentori di azioni e obbligazioni scoperte non vedono alcun salvavita. 

Tutto ciò avverrà senza gravare sui contribuenti statunitensi, hanno confermato la Federal Reserve, la FDIC e il Tesoro in una dichiarazione congiunta. In effetti, il Deposit Insurance Fund copre le spese coperte dagli interessi sui fondi investiti in titoli di stato e dalle commissioni trimestrali pagate dalle istituzioni finanziarie assicurate dalla FDIC. Insomma, questa volta a pagare è la banca, non il cittadino. 

Al 31 dicembre 2022, Silicon Valley Bank disponeva di asset per 209 miliardi di dollari e di depositi per 175,4 miliardi. Bisogna tornare indietro fino al 2008 per risalire a un precedente di questo calibro. A quel tempo, fu la Washington Mutual a fallire, con un patrimonio di 307 miliardi di dollari. Inoltre, il crollo di SVB coinciderà con il crollo di altre due banche strettamente legate al mondo delle criptovalute.